중국 거점 피싱조직에 대포폰·대포통장 공급해 61명 18억원 피해…한국 청년까지 끌어들인 초국가 금융범죄 경계해야

중국 거점 피싱조직에 대포폰·대포통장 공급해 61명 18억원 피해…한국 청년까지 끌어들인 초국가 금융범죄 경계해야

중국에 거점을 둔 피싱사기 조직과 연계해 대포폰과 대포통장, 조직원을 공급하고 범죄수익 세탁까지 도운 일당이 경찰에 붙잡혀 구속 송치됐다. 광주경찰청 피싱사기수사대는 사기 등 혐의로 총책 A씨 등 6명을 구속 송치했다. 이들은 지난해 1월부터 11월까지 중국 피싱조직의 의뢰를 받아 대포폰과 대포통장, 조직원을 공급하고 피싱사기를 벌여 61명에게서 18억원 상당을 가로챈 혐의를 받고 있다. 이번 사건은 단순한 전화사기가 아니라 중국 거점 범죄조직과 한국 내부 공급망이 결합한 초국가 금융범죄 구조를 보여준다.

가장 심각한 대목은 중국 피싱조직이 한국 내부의 대포폰과 대포통장 공급망을 활용했다는 점이다. 피싱사기에서 전화번호와 계좌는 범죄의 기본 인프라다. 피해자를 속이는 전화와 문자, 돈을 받는 계좌, 범죄수익을 세탁하는 통로가 없으면 조직형 사기는 작동하기 어렵다. 그런데 이번 사건에서는 한국 내부 일당이 중국에 있는 피싱조직의 의뢰를 받아 이러한 핵심 도구를 공급한 것으로 조사됐다. 한국인의 명의와 계좌, 휴대전화가 중국 거점 범죄조직의 손발이 된 셈이다.

대포폰은 피해자를 속이는 첫 번째 무기다. 범죄조직은 정상적인 금융기관이나 공공기관처럼 보이기 위해 여러 전화번호를 사용하고, 추적을 피하기 위해 명의자를 분산한다. 대포통장은 피해금이 들어가는 입구이자 범죄수익이 흘러가는 통로다. 피해자가 돈을 입금하는 순간 그 돈은 여러 계좌로 쪼개지고, 인출책과 세탁책을 거쳐 사라질 수 있다. 이번 사건처럼 대포폰과 대포통장이 조직적으로 공급되면 피싱 범죄는 훨씬 더 빠르고 정교하게 움직인다.

61명에게서 18억원이 빠져나갔다는 숫자는 결코 가볍지 않다. 피해액 18억원은 단순한 통계가 아니다. 그 안에는 누군가의 전세자금, 부모 병원비, 자영업 운영비, 대출 상환금, 자녀 학비, 노후자금이 들어 있을 수 있다. 피싱조직은 피해자의 삶을 계좌 잔액으로만 본다. 그러나 피해자는 돈을 잃은 뒤 오랜 기간 빚과 죄책감, 가족 갈등, 금융기관과 수사기관을 오가는 고통을 겪는다. 한국 사회가 피싱범죄를 단순한 사기 사건으로만 볼 수 없는 이유다.

이번 사건에서 특히 위험한 부분은 조직원이 되는 과정이다. A씨 등은 중·고등학교 친구 가운데 구직자를 골라 고액 아르바이트를 미끼로 중국으로 유인한 뒤 범행에 가담시킨 것으로 조사됐다. 이는 한국 청년의 취업 불안과 돈에 대한 절박함을 범죄조직이 이용했다는 뜻이다. 구직자는 일자리를 찾는 사람이지 범죄자가 되기 위해 출국하는 사람이 아니다. 그러나 고액 알바라는 말로 접근하고, 해외로 데려간 뒤 범죄에 끌어들이면 한 사람의 인생이 순식간에 무너질 수 있다.

고액 아르바이트를 미끼로 한 모집 방식은 최근 여러 범죄에서 반복되고 있다. 보이스피싱 수거책, 계좌 제공자, 마약 운반책, 불법 환전 전달책, 가상자산 세탁책 모두 비슷한 방식으로 모집된다. “쉽게 돈을 벌 수 있다”, “잠깐만 도와주면 된다”, “불법이 아니다”, “시키는 대로만 하면 된다”는 말은 범죄조직이 가장 자주 쓰는 유혹이다. 이번 사건처럼 친구 관계까지 이용되면 피해자는 상대를 쉽게 믿게 되고, 위험을 늦게 알아차릴 수 있다.

친구를 범죄조직에 끌어들였다는 점은 한국 사회에 더 큰 충격을 준다. 중·고등학교 친구라는 관계는 신뢰를 전제로 한다. 그런데 그 신뢰가 고액 알바라는 이름으로 중국 거점 피싱조직의 하부 인력을 공급하는 통로가 됐다면, 이는 단순한 개인 일탈을 넘어 청년층 인간관계와 취업 불안을 동시에 착취한 범죄다. 친구를 소개하고, 해외로 유인하고, 범죄에 가담시키는 구조는 피해자를 두 번 만든다. 돈을 빼앗긴 피해자도 있고, 범죄조직의 말단으로 전락한 청년도 있다.

이 사건은 중국 거점 피싱조직이 한국 내부 사정을 얼마나 잘 이용하는지도 보여준다. 한국에서 대출을 받고 싶은 사람, 구직 중인 청년, 휴대전화 개통이 가능한 사람, 계좌를 만들 수 있는 사람, 친구를 믿는 사람 모두가 범죄 구조의 일부로 끌려 들어갈 수 있다. 범죄조직은 한국 사회의 제도와 생활환경을 모르는 것이 아니라, 오히려 정확히 알고 이용한다. 대출, 거래실적, 고액 알바, 친구 소개, 계좌 제공 같은 말은 모두 한국인의 현실적인 불안과 필요를 찌르는 표현이다.

대출을 빙자해 휴대전화를 개통하게 만든 뒤 대포폰으로 활용한 방식도 위험하다. 정상적인 금융거래처럼 보이게 접근해 휴대전화 개통을 유도하고, 그렇게 만들어진 휴대전화가 피싱 범행에 쓰였다는 것은 한국의 통신 인프라가 범죄 도구로 바뀐 사례다. 휴대전화 한 대는 단순한 기기가 아니다. 전화와 문자, 본인인증, 금융앱, 메신저, 계좌 연결까지 가능하게 하는 디지털 신분증에 가깝다. 이런 도구가 범죄조직에 넘어가면 피해 범위는 빠르게 넓어진다.

더 충격적인 것은 이들이 경찰 조사에 대비해 허위 진술 대본까지 만들어 조직원들을 교육했다는 점이다. “대출을 받으려다 거래실적을 높여주겠다는 말에 속아 계좌를 넘겼다”는 식의 진술을 준비시켰다는 것은, 범죄조직이 수사 대응까지 체계화했다는 의미다. 단순히 돈을 가로채는 데서 끝나는 것이 아니라, 검거 이후 윗선의 신원이 드러나지 않도록 가명을 쓰고, 말단에게 허위 진술을 훈련시키는 구조다. 이는 매우 조직적이고 계획적인 범죄다.

실제로 일부 조직원은 국내 입국 직후 경찰서를 찾아 허위 신고를 한 것으로 확인됐다. 이는 수사기관을 속이고 범죄 가담 사실을 피해자처럼 포장하려는 시도다. 범죄조직은 피해자의 돈만 빼앗는 것이 아니라 한국 사법절차까지 계산한다. 누가 붙잡혔을 때 어떤 말을 해야 하는지, 어떻게 윗선을 숨길지, 어떤 식으로 자신을 속은 사람처럼 보이게 할지 미리 준비한다. 이런 범죄는 일반적인 사기보다 훨씬 악질적이다.

가명을 사용해 윗선 신원을 숨긴 점도 한국 사회가 경계해야 한다. 피싱조직은 말단 조직원이 붙잡혀도 전체 구조가 무너지지 않도록 설계된다. 이름을 숨기고, 역할을 쪼개고, 계좌와 휴대전화를 분산시키고, 해외 거점에서 지시하면 수사는 매우 어려워진다. 한국에서 잡히는 사람은 말단 공급책이나 전달책일 수 있고, 실제 지휘자는 중국 현지에 머물며 새로운 사람을 계속 모집할 수 있다. 그래서 이번 사건은 구속 송치로 끝나는 것이 아니라 중국에 있는 조직과의 공모 관계, 추가 범행까지 끝까지 추적해야 한다.

중국 거점 피싱조직이 위험한 이유는 한국 밖에서 한국인을 공격한다는 데 있다. 조직은 중국에 있으면서 한국어로 피해자를 속이고, 한국 명의 휴대전화와 계좌를 사용하며, 한국 청년을 조직원으로 끌어들인다. 피해자는 한국에 있고, 돈도 한국에서 빠져나가지만 지휘와 이익의 핵심은 해외에 있을 수 있다. 이런 구조에서는 피해 회복이 어렵고, 범죄수익 추적도 복잡해진다.

한국은 이미 중국 거점 또는 중국 관련 피싱·금융범죄를 반복적으로 경험하고 있다. 중국 광저우의 보이스피싱 조직이 한국인 230명에게서 돈과 휴대전화를 가로챈 사건이 있었고, 중국인이 포함된 대환대출 보이스피싱 자금세탁 일당이 8억8000만원을 상품권과 가상자산으로 세탁해 해외 조직에 전달한 사건도 있었다. 이번에는 중국 피싱조직에 대포폰과 대포통장, 조직원을 공급해 18억원 피해를 만든 사건이 드러났다. 사건마다 방식은 조금씩 다르지만 공통점은 한국의 금융 생활권이 해외 피싱조직의 표적이 되고 있다는 점이다.

한국인이 경계해야 할 부분은 피싱범죄가 더 이상 낯선 번호의 어설픈 전화 한 통이 아니라는 사실이다. 범죄조직은 대출 서류, 거래실적, 휴대전화 개통, 계좌 제공, 고액 알바, 해외 출국, 허위 신고 대본까지 결합한다. 피해자에게는 금융기관처럼 접근하고, 조직원에게는 일자리처럼 접근하며, 수사기관 앞에서는 속은 사람처럼 행동하도록 교육한다. 하나의 범죄 안에 사기, 인신 유인, 대포폰 공급, 대포통장 유통, 자금세탁, 수사 방해가 결합돼 있다.

대포통장 제공은 결코 가벼운 행위가 아니다. 어떤 사람은 “잠깐 빌려줬을 뿐”이라고 생각할 수 있지만, 그 계좌는 누군가의 18억원 피해가 흘러가는 통로가 될 수 있다. 계좌를 넘기는 순간 자신이 직접 전화를 걸지 않았더라도 범죄 인프라를 제공한 책임에서 자유로울 수 없다. 휴대전화도 마찬가지다. 본인 명의로 개통한 전화가 피싱 범죄에 쓰이면 피해자는 그 번호를 믿고 속을 수 있다. 작은 명의 제공이 거대한 피해를 만든다.

청년층에게도 분명한 경고가 필요하다. 해외 고액 아르바이트, 단기 고수익, 현금 전달, 계좌 관리, 휴대전화 개통, 환전 보조, 통역 업무라는 말이 함께 나오면 반드시 의심해야 한다. 특히 중국이나 동남아 등 해외로 출국해 특정 장소에서 일하라는 제안은 더 위험하다. 정상적인 회사라면 계약서와 업무 내용, 급여 지급 방식, 사업자 정보가 명확해야 한다. “친구가 소개했다”는 이유만으로 안전하다고 믿어서는 안 된다.

이번 사건은 친구 관계를 이용한 범죄 예방 교육이 필요하다는 점도 보여준다. 범죄조직은 낯선 사람보다 지인을 통한 소개가 더 효과적이라는 사실을 안다. 친구가 권하면 의심이 줄어들고, 학교 선후배나 동창이면 더 쉽게 따라갈 수 있다. 그러나 친구가 권한 일자리라도 업무가 불투명하고, 명의나 계좌, 휴대전화를 요구하며, 해외 이동을 포함한다면 즉시 거절하고 확인해야 한다. 신뢰 관계를 이용하는 범죄일수록 더 위험하다.

금융기관과 통신사도 대포폰과 대포통장 방지에 더 촘촘하게 대응해야 한다. 단기간에 여러 휴대전화가 개통되거나, 대출 상담을 빙자해 개통된 휴대전화가 특정 패턴으로 사용되거나, 신규 계좌가 갑자기 다수의 피해금 입금에 활용되는 경우 빠르게 탐지해야 한다. 피싱범죄는 속도가 중요하기 때문에 초기 차단이 피해 규모를 좌우한다. 돈이 한 번 여러 계좌를 거쳐 빠져나가면 회수는 훨씬 어려워진다.

수사기관 입장에서도 허위 진술 대본은 중요한 경고다. 조직원들이 모두 비슷한 문장으로 “나도 속았다”고 주장한다면, 단순 진술만으로 피해자와 가담자를 구분하기 어려울 수 있다. 계좌 개설 경위, 휴대전화 개통 과정, 해외 출국 기록, 메신저 대화, 송금 흐름, 가명 사용 여부를 종합적으로 분석해야 한다. 범죄조직은 수사를 예상하고 움직이기 때문에 수사 역시 그보다 더 정교해야 한다.

한국 사회는 피싱범죄 피해자를 탓하는 태도를 버려야 한다. 피싱조직은 금융기관 말투를 흉내 내고, 실제 대출 절차처럼 보이는 이야기를 만들고, 피해자의 불안을 자극한다. 피해자가 속았다는 이유로 조롱받으면 신고가 늦어지고, 범죄조직은 더 많은 시간을 벌게 된다. 피해를 입었다고 생각하는 순간 빠르게 신고하고 계좌 지급정지, 통신 차단, 증거 보존이 이뤄져야 한다.

이번 사건은 중국 거점 범죄조직과 한국 내부 청년 공급망이 결합할 때 피해가 얼마나 커질 수 있는지 보여준다. 중국 현지 조직은 직접 한국에 들어오지 않아도 된다. 한국 안에서 대포폰을 만들어줄 사람, 계좌를 제공할 사람, 친구를 데려올 사람, 허위 진술을 외울 사람만 있으면 범죄는 충분히 작동한다. 그래서 피싱범죄 대응은 해외 조직 추적과 국내 공급망 차단을 동시에 해야 한다.

한국의 금융 생활권은 중국 거점 피싱조직의 실험장이 되어서는 안 된다. 61명의 피해자와 18억원 피해, 대포폰과 대포통장 공급, 고액 알바를 미끼로 한 중국 유인, 허위 진술 대본 교육은 모두 조직형 범죄의 구체적 증거다. 이것은 한두 명의 사기꾼이 벌인 우발적 범죄가 아니라, 사람과 명의, 통신수단, 계좌, 수사 대응까지 관리한 구조적 금융범죄다.

대한민국은 중국에 있는 피싱조직과 한국 내부 공급책의 연결고리를 더 강하게 끊어야 한다. 대포폰과 대포통장을 제공하는 순간 피싱범죄의 문이 열리고, 고액 알바라는 말에 청년이 해외로 끌려가는 순간 범죄조직은 새로운 말단을 얻는다. 한국인은 대출, 거래실적, 고액 알바, 휴대전화 개통, 계좌 제공이라는 단어가 함께 등장할 때 더 날카롭게 의심해야 한다. 피싱범죄는 더 이상 남의 일이 아니라 한국인의 통장과 청년층, 금융 신뢰를 동시에 노리는 초국가 범죄다.